Deducciones en la Renta 2024: las principales de cada Comunidad Autónoma para la declaración de 2025

Vamos a decirte cuáles son las principales deducciones de la Renta 2024 que podrás hacer en tu declaración de 2025 dependiendo de la comunidad autónoma donde vivas. Porque cada comunidad tiene sus excepciones y sus deducciones por temas puntuales, de forma que conviene saber las de la tuya.

Recuerda que todo lo que te vamos a decir son deducciones para la Renta, no son ayudas. Son cantidades que te pueden devolver de determinados gastos domésticos, y cada comunidad autónoma tiene algunas específicas propias. También debes saber que además de estas deducciones específicas, hay otras generales para todo el país.

Deducciones en Andalucía

En Andalucía puedes deducir el 5% al comprar y rehabilitar viviendas habituales protegidas o para jóvenes. También hay una deducción del 15% hasta 600 euros si tienes menos de 35 años o más de 65 y alquilas una vivienda habitual. También puedes deducir el 15% de tus gastos escolares o los extraescolares para aprender idiomas o informáticas, con un máximo de 150 euros anuales.

También hay deducciones de hasta 150 por discapacidad y pagos en asistencia personal, así como deducciones entre 200 y 400 euros por cada hijo nacido o adoptado en ámbito nacional, y hasta 600 por adopciones internacionales. También hay deducciones de 100 euros por padres o madres monoparentales con ascendientes mayores de 75 años.

Otras deducciones son 200 y 400 euros por familia numerosa o del 20% de pagos de Seguridad Social si tienes empleada del hogar. También hasta 200 euros por defensa jurídica en casos laborales, y un 10% hasta 150 euros por donaciones a entidades ecológicas.

Deducciones en Aragón

Aragón tiene deducciones por los gastos en clases de refuerzo del 25%, pudiendo ser de entre 50 o 200 euros, o hasta 300 en familias numerosas. También hay deducciones de entre 50 y 300 euros por gastos en formación para la autonomía y la vida independiente de menores con discapacidad.

También tienes deducciones de hasta 600 euros por la residencia en ciertos municipios despoblados,  hasta el 7,5% por compra o rehabilitación de vivienda habitual en núcleos rurales o análogos, y 30% por arrendamiento de vivienda social. También por arrendamiento de vivienda habitual en algunas operaciones de dación en pago del 10%.

A partir del tercer hijo o en adopciones internacionales tienes deducciones de entre 500 y 700 euros, y 200 o 240 euros por nacimiento de hijos con discapacidad del 33%. También deducciones de hasta 300 euros por cuidar  personas dependientes, 15% del pago en guarderías, o 300 euros por el nacimiento o adopción del primer o segundo hijo.

Tienes también deducción del 100% por la compra de material escolar y libros de texto, con límites de entre 25 y 100 euros. También deducciones por inversiones cotizadas y entidades sociales, por donaciones ecológicas o de investigación, o por acoger ucranianos desplazados por la guerra.

Deducciones en Asturias

En asturias tienes deducciones por gastos derivados de alquileres para propietarios, como reparaciones, contratos, primas de seguro etcéteram hasta 500 euros. Además tienes dedicciones por gastos vitales para menores de 35 años, con vivienda, deporte, transporte y más, o 1.000 euros para esos cuyos padres mueren por accidente laboral.

También hay deducciones por ayudas o subvenciones a enfermos de ELA. En ámbito de inversiones tienes del 30% por comprar acciones y participaciones en empresas nuevas con un límite de 6.000 euros, o por adquirir o rehabilitar tu vivienda habitual.

Además, también tines deducciones de hasta el 100% por material escolar y libros de texto, aunque con límites, y hasta 1.000 euros en gastos en el año que te emancipes si tienes menos de 35 años. Hay deducciones de 500 euros por tener un hijo menor de 25 años, incluso adoptado, y 600 por el segundo o los demás. También 500 euros por convivir con mayores de 65 años sin ayudas, de 1.000 euros por partos o adopciones múltiples, y hasta 2,000 euros por familias numerosas. También 500 euros a familias monoparentales o acoger familiar de menores.

Deducciones en Baleares

Vas a tener deducciones de hasta 1.000 euros para autónomos con actividades principales en Baleares. También hasta 40% de gastos por compra, alquiler y construcción de viviendas o desplazamientos interinsulares, con ciertos límites. Además, las personas mayores de 65 años o con discapacidad tendrás deducciones de un 40% hasta 660 euros en residencias, servicios de comedor o contratación de cuidadores.

También hay ayudas para gastos derivados del ELA, con deduccioens del 100% de sus gastos hasta 3.500 euros. También hay de 1.800 euros si un descendiente o adoptado estudia fuera de la isla de residencia, o del 50% hasta 900 euros por conciliación familiar como guarderías, comedor o cuidadores.

Otras deducciones son del 75% hasta 440 por seguros de impago de alquileres, del 100% hasta 350 euros por compra de libros de texto escolares, y del 15% hasta 110 euros por aprender idiomas en extraescolares. Además, tienes de hasta el 50% por inversiones de mejoras en sostenibilidad de tu vivienda habitual, hasta el 50% por invertir en empresas nuevas, o 165 euros por discapacidad. Además, hasta el 15% si donas a entidades que fomentan el catalán.

Deducciones en Canarias

Si vives en Canarias, tienes deducciones de hasta 1.000 euros por alquilar tu vivienda y que se convierta en habitual, del 10% en gastos para reparar la vivienda que vas a alquilar o hacer contrato de arrendamiento, o por cuotas a la Seguridad Social si contratas a empleados para el hogar. También el 12% hasta 700 euros por gastos de enfermedad, o 120 euros por estar en el paro.

También tienes deducciones de hasta el 24% y 760 euros por alquilar tu vivienda habitual, 300 euros por mudar tu residencia habitual a otra isla por trabajo, o de hasta el 5% por inversiones en vivienda habitual. También 12% por invertir en rehabilitación energética y reformas de tu vivienda, o por donaciones en metálico a menores de 35 años para reformar sus viviendas del 3% hasta 720 euros. También el 75% del seguro por impago hasta 150 euros si alquilas.

Por último, tienes deducciones del 18% hasta 530 euros en gastos de guardería para menores de 3 años, hasta 796 euros por familia numerosa, que sube a 1,459 si hay alguna discapacidad, 133 euros para familias monoparentales, 160 euros para mayores de 65 años, y hasta 928 euros por hijos nacidos y adoptados. También hay 330 euros por acoger a menores, o de 600 euros por familiares dependientes. También deducciones por gastos escolares y de transporte.

Deducciones en Cantabria

Si vives en Cantabria tienes deducciones de hasta el 100% por gastos escolares y de libros de texto, y el 15% por aprender idiomas extraescolarmente, sin pasar ambas de 200 euros . También hay deducciones del 20% hasta 300 euros de pagos a cotizaciones de empleados del hogar, siempre y cuando haya mayores de 75 años.

También tienes deducciones del 10% por alquiler de vivienda hasta 600 euros en menores de 35 años, mayores de 65 o discapacitados, del 15% hasta 2.000 euros por reformar viviendas, y de 1.200 euros por alquilar en zonas con riesgo de despoblación. Además, de 500 euros por mudarte a una de estas zonas por motivos laborales.

También hay deducción de 100 euros por cuidado de familiares, o 10% hasta 700 euros por gastos de enfermedad. ay deducción del 15% hasta 300 euros por gastos de guardería, el doble en zonas rurales o despobladas, y 200 euros para familias monoparentales. También hay deducciones de 1.400 años por nacimiento y adopción, y de hasta 240 euros por acoger a menores que sean familiares.

Deducciones en Castilla-La Mancha

Hay deducciones de 100 a 900 euros por el nacimiento o adopción, y de 200 a 900 por familia numerosa. 200 euros de deducción para familias monoparentales, y 300 euros por discapacidad del contribuyente, sus ascendientes o descendientes. También deducciones de 150 euros para mayores de 75 años, de hasta 600 por acoger mayores de 65 años con discapacidad, 600 por acoger familiares menores sin remuneración, o 150 por cuidar de ascendientes mayores de 75 años.

Hay deducciones del 100% hasta 300 euros por compras de libros de texto, y 15% por estudiar idiomas de forma extraescolar o la conexión a internet si la necesitas para estudiar. También del 30% hasta 500 euros por guarderías.

Los menores de 36 años pueden tener deducciones del 20% hasta 612 euros por su alquiler de vivienda, el 15% por compras en zonas rurales, y por la financiación de viviendas el 100% hasta 150 euros para menores de 40 euros, un 25% en zonas rurales. Las familias numerosas, monoparentales y personas con discapacidad se pueden deducir de varias maneras sus alquileres de vivienda.

Deducciones en Castilla y León

Los menores de 36 años tienen deducciones del 20% hasta 459 euros por alquiler de vivienda, que suben al 25% hasta 612 euros en zonas despobladas. También deducciones del 15% por comprar o rehabilitar viviendas que vayan a ser vivienda habitual en zonas rurales. También de hasta el 15% por invertir en rehabilitar viviendas para alquiler en núcleos rurales, o 7,5% por comprar vivienda de nueva construcción para ser tu residencia habitual.

También hay deducciones de hasta 2.500 euros para familias numerosas, entre 1.010 y 3.300 euros por nacimiento u adopción, 3.625 por adopciones internacionales y distintas otras deducciones por partos o adopciones múltiples. Un 30% para de los pagos para el cuidado de menores, o el 100% hasta 1.320 euros en matrículas, preinscripciones o gastos de alimentación por conciliación.

También hay deducciones del 15% hasta 4.000 euros por comprar coches eléctricos o híbridos enchufables que valgan menos de 40.000 euros.

Deducciones en Catalunya

Hay deducciones de 300 euros por el alquiler en algunos supuestos, y también por hipotecas o rehabilitación. De hasta 300 euros por nacimiento o adopción, de hasta 300 euros por enviudar y también por tener que hacer la declaración si tienes más de un pagador.

También hay deducciones en el caso de tener que presentar la declaración por tener más de un pagador. También hay deducciones para másters y doctorados. Y también por donaciones a entidades que fomentan el catalán u occitano, o las de investigación médica.

Deducciones en Extremadura

Tienes deducciones del 30% hasta 1.200 euros por el rendimiento neto al alquilar una vivienda con contrato de 3 años o más. También del 15% por rehabilitar viviendas para alquiler en zonas rurales, hasta el 5% para jóvenes por adquirir o rehabilitar vivienda habitual, 10% por comprar o rehabilitar vivienda en zona rural, o 15% de la cuota autonómica si vives en municipios de menos de 3.000 habitantes.

Hay deducciones del 25% de los intereses de hipoteca para menores de 36 años, del 30% hasta 1.000 o 1.500 euros por alquiler de vivienda habitual para menores de 36 años, familias numerosas o personas de discapacidad, y de 15 euros por hijo o descendiente al cargo al comprar material escolar.

Otras deducciones son de 75 euros por trabajo dependiente, de 150 a 220 euros por cuidar familiares con discapacidad, 300 por partos múltiples, o 10% hasta 400 euros por cuidar menores de 14 años. Además, los contribuyentes viudos tienen de 100 a 200 euros de deducción, y quienes acojan menores tienen 250 euros.

Deducciones en Galicia

Hay deducciones del 20% hasta 10.000 euros por entidad al invertir en acciones de proyectos de interés público, social y económico, como energías renovables. También entre 250 y 500 euros para familias con dos descendientes, hasta 2.400 euros por hijo nacido a partir del tercero si tienes renta baja, o 250 a 800 euros  para familia numerosas.

También hay deducciones del 30% de gastos de empleados del hogar o escuelas infantiles hasta 600 euros por  el cuidado de hijos menores de 3 años, y de 300 euros por acoger menores, y del 10% hasta 600 euros de los pagos para mayores de 65 años con discapacidad que necesitan ayudas de terceros. También una deducción del 30% hasta 100% en la cuota de alta y mensual por acceder a Internet de alta velocidad.

Hay deducciones del 10% hasta 300 euros por alquiler de vivienda habitual, el doble si tienes dos hijos o más. Del 15% hasta 9.000 euros por obras de mejora en eficiencia energética de edificios o viviendas, incluyendo el 100% de la obtención de la nueva calificación. También del 5% hasta 280 euros por invertir en instalaciones de climatización o agua con energías renovables, el 15 por comprar o rehabilitar viviendas en proyectos de aldea modelo.

Deducciones en Madrid

Deducciones de hasta 1.000 euros por arrendar viviendas vacías durante un mínimo de 3 años, como mucho 5 viviendas y 1.546,50 euros. En pueblos con riesgos de despoblación tienes deducciones del 10% del precio de compra de vivienda si eres menor de 35 años, con 1.000 euros en el año del cambio y al siguiente, siempre y cuando vivas al menos 3 años allí.

Hay deducciones por cuidar de ascendientes con discapacidad, por familia numerosa o arrendar viviendas, además de por comprar vivienda habitual o el nacimiento de hijos. También está la Ley Mbappe, con deducciones del 20% para los ricos extranjeros que residan durante al menos 6 años e inviertan en elementos patrimoniales.

Además, deducciones de 721,70 euros por nacimiento y adopción, incluidas internacionales, de 927,90 euro por acoger familiares de menores, y 40% del gasto en cuidadores hasta 618,60 euros para hijos menores de 3 años. También hay deducciones de 1.546,50 euros por acoger mayores de 65 años sin recibir dinero a cambio, y para familias con dos o más descendientes que tengan pocos ingresos.

También tienes del 15% por gastos escolares, enseñanza de idiomas extraescolares, o del 5% por comprar ropa escolar como uniformes. Los nuevos autónomos de menos de 35 años tienen deducción de 1.031 euros, y quien invierta en clubes deportivo del 15% de su deducción.

Deducciones en Murcia

Tienes deducciones de hasta el 30% del coste de la cuota de alta y las facturas mensuales de internet de alta velocidad, con un máximo de 300 euros. También hay deducciones por invertir en vivienda habitual para menores de 40 años, y 300 euros por alquiler anual.

Las familias monoparentales pueden deducirse 303 euros si tienen hijos a cargo y no superan 35.240 euros de base imponible en ingresos, las numerosas tienen una deducción del 10% o 15% hasta 5.000 euros por la compra o ampliación de vivienda habitual.

Es posible deducir un 15% de los gastos en clases de idiomas para los hijos, con un máximo de 300 euros por hijo, un 20% hasta 1.000 euros en gastos de guardería, y de 120 euros por la compra de material escolar y libros.

Por acoger en casa a una persona mayor de 65 años o con una discapacidad igual o superior al 33% permite deducir hasta 600 euros. También se puede desgravar por la instalación de energías renovables en la vivienda habitual. También hay deducción de hasta 400 euros por hijo para mujeres trabajadoras o del 20% hasta 60 euros por invertir en dispositivos para ahorrar agua en casa.

Deducciones en La Rioja

Los jóvenes menores de 36 años que ya viven por su cuenta pueden acceder a  deducciones de hasta 400 euros por alquilar, un 5% por comprar o construir su vivienda habitual, hasta un 40% por gastos en internet, entre un 15% y un 25% en los recibos de luz y gas, y un 15% por las cuotas de la hipoteca.

También hay deducciones para las obras de rehabilitación en la vivienda habitual, a la compra, construcción o rehabilitación de vivienda en pequeños municipios, y a la adquisición o rehabilitación de segundas viviendas situadas en zonas rurales concretas. Además, de hasta 50 euros por comprar bicicletas de pedaleo asistido, y para la cuota mensual del gimnasio.

En el ámbito familiar, se pueden deducir entre 600 y 900 euros por nacimiento o adopción de hijos. Además, hay deducciones por los gastos en escuelas y centros infantiles para menores de tres años, y también por tener hijos de entre cero y tres años si se reside o se ha mudado a un pequeño municipio.

Deducciones en la Comunidad Valenciana

La Comunidad Valenciana tiene deducciones para las víctimas de la Dana, pudiendo deducir el 100% hasta 2.000 euros de los gastos para reparar daños materiales en su vivienda habitual, aunque depende del nivel de renta. Las aportaciones a empresas con actividad en zonas dañadas tienen deducción del 45% hasta 9.900 euros, sin superar el 30 por ciento de la base liquidable del contribuyente.

Además hay deducciones para la cuota del gimnasio, y de 100 euros por tratamientos en centros de fertilidad. También por conciliación familiar, que permite deducir 460 euros. Existen otras deducciones familiares por nacimiento, adopción, por ser familia numerosa o monoparental, así como por gastos relacionados con la vivienda habitual.

En el ámbito educativo también hay deducciones. Las personas en paro pueden deducir 110 euros por hijo por la compra de material escolar. Además, se ofrece una deducción del 21% en abonos culturales, con un máximo de 165 euros, por pagos realizados para la custodia de menores en guarderías y centros infantiles. También del 25% por donar a entidades que fomentan el valenciano.

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